Swap là gì? Tận dụng swap như thế nào để tối ưu lợi thế ?

Là một trader tham gia vào thị trường Forex không phải ai cũng rành rọt từng chi tiết nhỏ. Dù không quá phức tạp hay quan trọng, ngoài phí hoa hồng hay phí spread thì còn một loại phí nữa mà trader cần phải nắm rõ để tối đa hóa lợi nhuận. Một lệnh giao dịch đang sinh lời nhưng tài khoản lại âm? Có thể bạn bị sàn trừ phí swap đấy! Thế nên đừng bỏ qua một chi tiết dù là nhỏ nhặt nhất nhưng vẫn ảnh hưởng đến túi tiền của bạn.

Cùng đi vào bài học hôm nay xem chúng tôi cho bạn những kiến thức bổ ích gì nhé:

• Swap là gì ?
• Đặc điểm của swap
• Cách tính phí qua đêm swap
• Thời gian áp dụng tính phí qua đêm
• Phương pháp tận dụng swap để trader tối ưu lợi thế

Swap là gì ?

Phí qua đêm (Swap hay Rollover) là số tiền mà nhà đầu tư phải trả hay được nhận cho một lệnh giữ qua đêm. Đó là chênh lệch lãi suất của một cặp tiền mà bạn giao dịch.

Khi nào thì trader phải trả phí hay nhận về khi giữ lệnh qua đêm ?

➜ Nếu lãi suất cặp tiền mua > lãi suất cặp tiền bán : Bạn được nhận một khoản phí qua đêm.

➜ Nếu lãi suất cặp tiền mua < lãi suất cặp tiền bán : Bạn phải trả lại cho sàn khoản phí đó.

Đặc điểm của swap 

✓ Swap chỉ áp dụng khi lệnh giao dịch được mở kéo dài qua ngày mới.

✓ Một số cặp tiền tệ có thể có lãi suất âm ở cả vị thế mua (long) và bán (short).

✓ Mỗi cặp tiền sẽ có tỷ lệ swap khác nhau nhưng vẫn được tính trên khối lượng tiêu chuẩn 1 lot.

✓ Vào đêm thứ 4 hàng tuần, phí swap sẽ được nhân 3 vì để bù vào ngày thứ bảy và chủ nhật khi thị trường forex đóng cửa không hoạt động.

Cách tính phí qua đêm swap

Để xem được swap của cặp tiền trên MT4, bạn làm theo hướng dẫn sau:

1. Trên thanh công cụ view ➝ chọn Market watch (hoặc nhấn tổ hợp Ctrl + M)

2. Click chuột phải vào cặp tiền bất kỳ ➝ chọn Specification

Sau đó hộp thoại như bên dưới xuất hiện

• Swap type: in points có nghĩa là swap được tính theo points, 10 points = 1 pip
• Swap long: tỷ lệ swap tính theo 1 point của lệnh bán
• Swap short: tỷ lệ swap tính theo 1 point của lệnh mua

Mặc dù tất cả đã được tính toán sẵn bằng phần mềm, tuy nhiên bạn vẫn nên hiểu rõ cách tính swap để vạch ra cho mình một lối đánh thích hợp. Sau đây là phép toán để bạn tham khảo thêm:

Lưu ý: Vì tỷ lệ swap là đơn vị point, trước khi tính phí swap bạn phải đổi sang pip, và giá trị swap sẽ là USD.

Ví dụ 1:

• Bạn giao dịch cặp tiền EUR/USD có tỷ giá Bid 1.1917 và giá Ask là 1.1918
• Khối lượng giao dịch 3 lot (lot tiêu chuẩn 100.000 EUR)
• Swap long -3.9521 và Swap short 1.3155

➝ Nếu bạn đặt lệnh Buy: 

Phí swap phải trả: 300.000 x ( -3.9521/10) x 0.0001 = -11.86 USD

➝ Nếu bạn đặt lệnh Sell:

Phí swap được nhận: 300.000 x (1.3155/10) x 0.0001 = 3.95 USD

Ví dụ 2:

• Bạn giao dịch cặp tiền USD/JPY có tỷ giá Bid 108.87 và tỷ giá Ask 108.88
• Khối lượng giao dịch 2 lot 
• Swap long -0.1483 và Swap short -2.2998

➝ Nếu đặt lệnh Buy:

Phí swap bạn phải trả: 200.000 x (-0.1483/10) x (0.01/108.87)= -0.27 USD

➝ Nếu đặt lệnh Sell:

Phí swap bạn phải trả: 200.000 x (-2.2998/10) x (0.01/108.88)= -4.22 USD

Thời gian áp dụng tính phí qua đêm

Ở mỗi sàn khác nhau, thời gian quy định bắt đầu tính phí swap sẽ khác nhau. Trên MT4, đa số các sàn tính từ 22:00. Cũng có sàn từ 23:00 hoặc 23:59,…

VD: 

Khi nhà đầu tư đóng lệnh trước 22:00 thì sẽ không bị sàn thu phí, ngược lại nếu lệnh kéo dài qua 22:00 thì sẽ bị tính phí qua đêm swap.

Vì thế khi tham gia đầu tư, bạn nên đọc kỹ điều khoản về swap của sàn giao dịch đó để đặt lệnh cho phù hợp.

Phương pháp tận dụng swap để trader tối ưu lợi thế

Nếu bạn là một trader theo lối đánh lướt sóng (ngắn hạn) thì bạn có thể không quan tâm đến phí swap vì lệnh giao dịch được đóng/mở trong ngày. Nhưng với trader theo xu hướng đánh giữ lệnh dài ngày thậm chí vài tuần thì việc tận dụng triệt để phí swap là điều không thể bỏ qua

+ Thứ nhất, đôi khi có nhiều cặp tiền với phí swap rất cao hay những cặp tiền phí swap dương. Đây có thể là một khoản lãi đậm hoặc thất thoát lớn nếu trader để ý điều này. VD: cặp tiền ngoại  EUR/ZAR, và cặp USD/TRY. 

+ Thứ hai, trader đặc biệt nên tận dụng điểm x3 vào đêm thứ Tư sẽ mang lại cho bạn một khoản tiền nếu giao dịch các cặp tiền có swap dương. Tuy nhiên, bạn hãy nhớ lại ở bài học trước, nắm rõ các phiên giao dịch để tránh các khung giờ  giãn spread mạnh. Vì thế khi giữ lệnh qua đêm, bạn nhớ nới nút stop loss ra một chút để tránh khớp lệnh nhé.

Lời kết

Tận dụng không đồng nghĩa với lạm dụng, không phải cứ nắm rõ về swap hay nhìn thấy khoản lợi nhuận kha khá trước mắt mà bạn lại đổ hết số vốn của mình vào đấy. Nếu là trader chuyên nghiệp với chiến lược giữ lệnh dài ngày thì bạn càng phải chú ý đến các đặc điểm của swap nhiều hơn. Hãy luôn sáng suốt và giữ cho mình một cái đầu điềm tĩnh để tính toán kỹ lưỡng nước đi của mình bạn nhé! Sàn Forex chúc bạn thành công.